Australijski AUSTRAC upozorava banke da pojačaju praćenje tokova novca od ilegalnog pušenja duhana i e-cigareta

Prema novinskom izvještaju Bankingday od 10. novembra,
Australsko regulatorno tijelo za finansijsku obavještajnu djelatnost (AUSTRAC) izdalo je najnovije upozorenje, zahtijevajući od velikih banaka da odmah poboljšaju upravljanje rizikom za transakcije koje uključuju duvanske prodavnice, prodavnice, privatne bankomate i mreže Eftpos (terminali za elektronsko plaćanje), kako bi se izborile sa sve većim ilegalnim{0} transakcijama{0}}e cigareta.
Brendan Thomas, izvršni direktor AUSTRAC-a, izjavio je da kriminalne bande koriste ne-bankomate i neke prodajne{1}}sisteme plaćanja za kupovinu ilegalnih duhanskih proizvoda i pranje gotovine povezane s njima.
"Svaka banka koja prima sredstva preko ovih kanala ima rizik da bude povezana sa nezakonitom zaradom."
Thomas je naglasio da banke treba da pre-procijene, ublaže i eliminišu ove rizike koliko god je to moguće, te nametnu veće zahtjeve bankama koje i dalje opslužuju kupce duvana i dućana, zahtijevajući od njih da pomno prate sumnjive transakcije i da ih aktivno prijavljuju. On je istakao da je ova akcija preusmjeravanje mehanizma protiv pranja novca (AML) kako bi se suzbila brzo rastuća kriminalna trgovina. Zbog unaprijeđene regulative, hiljade trgovaca mogu ugasiti račune od strane banaka (de-banking).
"Ovo je kriminalna industrija koja svake godine stvara milijarde australskih dolara ilegalne zarade, ugrožavajući ekonomski integritet i socijalnu sigurnost Australije."
U međuvremenu, AUSTRAC podsjeća banke da, uz pojačanu kontrolu, treba da izbjegavaju nanošenje štete legitimnim preduzećima, posebno u udaljenim područjima, i da ipak osiguraju razumnu dostupnost gotovinskih usluga.
"Naš zajednički cilj je borba protiv kriminalnih poduhvata, a ne ometanje legitimnih ekonomskih aktivnosti."
Ovom akcijom koordinira Ured povjerenika za ilegalni duhan i e-cigarete, a AUSTRAC je odgovoran za implementaciju propisa kroz Zakon o-pranju novca i suzbijanju-zakona o finansiranju terorizma (AML/CTF), koji čini dio australske više-odjelske strategije zajedničkog ilegalnog tržišta za borbu protiv trgovine ljudima.
AUSTRAC je naveo da su trenutno u toku višestruke među{0}}institucionalne akcije koje pokrivaju i lanac nabavke i lanac potražnje, s ciljem slabljenja ilegalnog tržišta, smanjenja kriminalnih aktivnosti i smanjenja štete po društvo i javno zdravlje.
Thomas je zaključio: "Banke u Australiji igraju ključnu ulogu u sprječavanju zloupotrebe finansijskog sistema od strane kriminalaca. Moramo prekinuti lanac finansiranja kriminalaca i spriječiti ih da nastave sa svojim transakcijama. Vjerujem da nijedna banka ne bi željela da 'crni novac' uđe u njihov sistem."